Documentary credit là gì

     

Phương thức giao dịch thanh toán L/C là phương thức thanh toán giao dịch quốc rất phổ biến trong xuất nhập khẩu sản phẩm & hàng hóa bởi tất cả tính an cao cao hơn so với các phương thức giao dịch khác. Mặc dù thủ tục khi làm LC hơi phức tạp, câu hỏi đọc đọc và xác định tính đúng mực của một LC là vấn đề khá nặng nề khăn.

Bạn đang xem: Documentary credit là gì

Vì vậy "làm sao để đọc hiểu và kiểm tra đúng chuẩn nội dung L/C" vụ việc mà giáo viên tại Xuất nhập khẩu sẽ share qua bài viết dưới đây.

1. Ngày mở phương thức thanh toán L/C

Việc mở được phương thức giao dịch thanh toán L/C sẽ cho biết thêm khả năng giao dịch thanh toán của fan NK trước fan XK. Do vậy, fan XK nhận thấy L/C mới yên trung khu giao hàng.Trong khi đó, người NK luôn chần chờ mở L/C vì không thích bị giam tiền/ký quỹ vào ngân hàng sớm.Vì vậy phía 2 bên nên văn bản thoả thuận rõ thời khắc mở L/C, cũng như trách nhiệm trong câu hỏi chậm mở L/C dẫn đến giao hàng trễ cùng chế tài phạt chậm rì rì mở L/C trong thích hợp đồng buôn bán.

Vậy thời điểm mở L/C thời gian nào là bình an cho tín đồ XK?

Người XK phải địa thế căn cứ vào planer làm mặt hàng của mình, để thúc giục tín đồ NK mở L/C:

Lúc NK nguyên thứ liệuLúc tổ chức triển khai sản xuất/NK sản phẩm về khoLúc ban đầu vận chuyển hàng ra cảngLúc giao hàng lên tàuLúc thả mặt hàng ở cảng đến

Nhìn trình trường đoản cú công việc, có thể thấy rằng, nếu người XK càng nhân nhượng thời điểm mở L/C chậm trễ sẽ gây có hại cho tín đồ XK.

Thời điểm như thế nào là bình an cho bạn người NK?

Dĩ nhiên, bạn NK mong mỏi trì hoãn mở L/C càng chậm rì rì càng tốt, càng gần thời khắc hàng lên tàu càng tốt;Chậm chí bạn NK muốn trì hoãn mang đến lúc hàng mang đến đích càng xuất sắc (gần như không bao giờ xảy ra).

Tuỳ vào sự tin cẩn của nhì bên giành riêng cho nhau mà thời khắc mở L/C hoàn toàn có thể được cân nhắc như đối chiếu ở trên.

Trên phương thức giao dịch thanh toán L/C, ngày mở L/C được biểu lộ ở trường :31C: DATE OF ISSUE cùng được ghi theo kiểu Năm/tháng/ngày.

Ví dụ:

:31C: DATE OF ISSUE

180102 (tức là ngày 02, mon 01 năm 2018)

*

2. Số và nhiều loại phương thức thanh toán L/C

Số L/C do bank Mở ghi.

Ví dụ:

:20: DOCUMENTARY CREDIT NUMBER

IC640910H

Loại L/C thường là các loại Huỷ ngang hoặc không Huỷ ngang. Nếu không tồn tại mục này, L/C được đọc là L/C ko huỷ ngang.

Ví dụ:

:40: form OF DOCUMENTARY CREDIT

IRREVOCABLE

3. Tên và add của những bên liên quan

* Tên ngân hàng Mở

:52A: ISSUING BANK:

Trường hợp áp dụng L/C xác nhận, làm việc mục này sẽ ghi tên bank Mở với tiêu đề như ngôi trường :51A mặt dưới.

:51A: APPLICANT BANK:

Lúc này, trên L/C sẽ xuất hiện thêm tên của một ngân hàng nữa, đó chính là ngân hàng xác nhận hay bank Hoàn trả = ngân hàng Trả tiền. (sẽ nắm rõ ở phần L/C xác nhận).

:53A: REIMBURSING BANK

* Tên ngân hàng Thông báo

:57D: ADVISE THROUGH BANK:

* Tên tình nhân cầu mở L/C: mục này đứng tên của bạn NK

:50: APPLICANT:

* thương hiệu của tín đồ thụ hưởng: mục này đứng tên của bạn XK

:59: BENEFICIARY

4. Số tiền, loại tiền, đúng sai

:32B: CURRENCY CODE, AMOUNT.

Số chi phí này ghi đúng thật số tiền trên hòa hợp đồng. Ví dụ: USD27,800.50

:39A: PERCENTAGE CREDIT AMOUNT

Vì trong đúng theo đồng, điều khoản số lượng tất cả dung sai, đề xuất số tiền trên L/C cũng phải có dung sai. L/C có thể hiện dung không đúng theo tỷ lệ xác suất hoặc bằng khoản tiền lớn số 1 mà fan thụ tận hưởng được thanh toán. Nếu như phương thức thanh toán L/C ko ghi mục này thì bank được phép giao dịch cho một dung không đúng +/- 5%.

5. Thời hạn hiệu lực thực thi và địa điểm hết hiệu lực thực thi của phương thức giao dịch L/C

Thời hạn hiệu lực thực thi hiện hành của phương thức giao dịch L/C

Là thời hạn được xác định từ ngày mở L/C cho tới ngày không còn hạn hiệu lực hiện hành của L/C, là ngày mà bank Mở kết thúc cam kết trả tiền vàng mình. Phát âm nôm na, bank Mở trả tiền hoàn thành là L/C không còn hiệu lực.

Xem thêm: Kỷ Tỵ Năm Này Bao Nhiêu Tuổi Con Rắn Năm Nay Bao Nhiêu Tuổi Tỵ Năm 2020

Bất kì L/C nào thì cũng phải quy định ngày hết hạn hiệu lực thực thi hiện hành trong L/C. Nếu không quy định ngày này, L/C là vô hiệu lực thực thi thực hiện.

Vì bank Mở chỉ giao dịch thanh toán tiền hàng khi bạn XK xuất trình bộ triệu chứng từ vào thời hạn này, nên người XK cần hết sức chú ý khi đàm luận với bạn NK về mục này vào L/C.

Người XK đã phải đo lường để bảo đảm L/C còn hiệu lực sau khi cộng toàn bộ các thời gian sau:

Thời gian gửi L/C từ ngân hàng Mở đến ngân hàng Thông báoThời gian Ngân hàng thông báo kiểm tra L/C, yêu ước tu chỉnh L/C, confirm qua lại trường hợp cóThời gian để fan XK check L/CThời gian để gia công hàng, giao hàng.Thời gian chuẩn bị bộ chứng từ.Thời gian nhằm gửi bộ triệu chứng từ đến bank Thông BáoThời gian Ngân hàng thông báo gửi triệu chứng từ đến bank Mở

Nơi hết thời gian sử dụng hiệu lực

Thường sẽ có được 2 ngôi trường hợp:

L/C ghi Ngày và vị trí hết hạn hiệu lực thực thi hiện hành ở nước tín đồ XK (tức là tại ngân hàng Thông Báo)Ngày và vị trí hết hạn hiệu lực ở nước bạn NK (tức là tại ngân hàng Mở)

Người XK sẽ hy vọng chọn địa điểm hết hạn hiệu lực hiện hành ở nước người XK. Vì, bây giờ người XK chỉ cần xuất trình bộ chứng từ tại ngân hàng thông tin là hoàn thành nghĩa vụ của mình, không cần nhiệt tình và sợ khủng hoảng rủi ro ngân hàng thông tin chậm gửi bộ hội chứng từ sang ngân hàng Mở.

Nếu mục này L/C vẻ ngoài trái ý bạn XK, người XK tất cả thể bàn bạc với fan NK để tín đồ NK đề nghị ngân hàng sửa lại L/C.

Ví dụ:

:31D: DATE & PLACE OF EXPIRY

180529 IN VIETNAM

6. Thời hạn và địa điểm xuất trình bộ hội chứng từ

Hiểu gọn gàng là nếu như L/C lý lẽ thời hạn và địa điểm hết hạn hiệu lực ở đâu thì người phân phối phải xuất trình bộ bệnh từ ở đó và đề xuất trong thời hạn hiệu lực hiện hành của L/C. Khi chất vấn L/C, người cung cấp cần đối chứng 2 mục này mang đến khớp.Người chào bán phải giám sát và đo lường xem bao nhiêu ngày là xong xong bộ hội chứng từ nhằm xuất trình đúng thời hạn xuất trình cam kết trong L/C.Nếu 2 bên không văn bản thoả thuận về điều này, thì theo UCP600, triệu chứng từ đề nghị được xuất trình trong khoảng 21 ngày tính từ lúc ngày xây đắp B/L và buộc phải trong thời hạn hiệu lực của L/C. Đây cũng là lựa chọn thường bắt gặp trong thích hợp đồng được thoả thuận thân hai bên.Người bán có thể gặp mặt khó khăn trong việc sẵn sàng bộ bệnh từ/hoặc bộ chứng từ sẽ ảnh hưởng ách lại ở chỗ Ngân hàng thông tin do đề nghị kiểm tra/sửa chữa/làm lại cần sẽ lờ lững dẫn tới bài toán người NK lờ lững lấy được bộ chứng từ, đồng nghĩa tương quan chậm rước được hàng, vạc sinh chi tiêu và tạo thiệt hại cho những người NK. Vày vậy, phía 2 bên nên thoả thuận rõ thời gian xuất trình bộ bệnh từ, nhiệm vụ của câu hỏi xuất trình trễ với chế tài phạt chậm rì rì xuất trình triệu chứng từ trong thích hợp đồng buôn bán.Người NK hãy nỗ lực quy định vào hợp bên cạnh đó hạn xuất trình bộ hội chứng từ càng sớm càng giỏi (nhưng cần theo thông thường ngành hàng/thực tế ngơi nghỉ nước xuất khẩu…)

Ví dụ:

AVAILABLE WITH… BY…

:41D: AVAILABLE WITH… BY…

Mục này tức là Ngân hàng nào vẫn trả tiền cho những người bán cùng sẽ trả bằng phương pháp nào. Mục này nhờ vào vào tác dụng của fan bán, dựa vào vào nhiều loại L/C hai bên muốn sử dụng. Muốn nắm rõ mục này, bạn đọc có thể đọc thêm ở phần các loại L/C, các nghiệp vụ trong thanh toán giao dịch bằng L/C. Vài giải pháp thực hiện rất có thể nêu ra ngơi nghỉ đây:

Thực hiện bằng cách trả ngay:

Nếu trả tức thì tại ngân hàng Mở, mục này ghi: “Available with by payment at sight”;

Nếu trả nay tại ngân hàng Trả chi phí (trong trường hợp dùng L/C gồm xác nhận), mục này ghi “Available with by payment at sight.”

Thực hiện bằng cách được chiết khấu bộ hội chứng từ:

Nếu ngân hàng chiết khấu là bank Thông báo, thì mục này ghi: “Available with by Negotiation”;

Nếu bank chiết khẩu là bất kỳ ngân sản phẩm nào, thì mục này ghi: “Available with any bank by Negotiation”.

Thực hiện bằng phương pháp ký đồng ý Hối phiếu trả chậm

Nếu mặt ký gật đầu là ngân hàng Mở thì mục này ghi: “Available with by Acceptance”;

Nếu mặt ký đồng ý là bank Trả tiền/ngân hàng chứng thực thì mục này ghi: “Available with by Acceptance”.

Thực hiện bằng cách ngân mặt hàng Mở vẫn trả tiền chậm bằng cách phát hành một cam đoan trả tiền.

Nếu mặt phát hành khẳng định trả tiền là bank Mở, thì mục này ghi: “Available with by a payment commitment”;

Nếu bên phát hành khẳng định trả chi phí là ngân hàng Trả tiền/ngân sản phẩm Xác nhận, thì mục này ghi: “Available with by a payment commitment”.

7. điều khoản về hối phiếu

Trong trường hợp thanh toán trả đủng đỉnh bằng ăn năn phiếu, phương thức thanh toán giao dịch L/C sẽ có quy định thêm về kỳ hạn của hối phiếu và bạn bị ký phát, ngơi nghỉ trường:

:42C: DRAFTS AT… : (kỳ hạn hối hận phiếu)

:42A: DRAWEE: (người bị ký phát)

Ví dụ:

:42C: DRAFTS AT… :

90 DAYS SIGHT FOR 100PCT INVOICE VALUE, IN DUPLICATE

:42A: DRAWEE: (mục này có thể là tên của bank Mở hoặc bank Xác nhận-nếu sử dụng L/C xác nhận)

8. Cụm thông tin về việc vận tải của lô hàng

* giao hàng từng phần

:43P: PARTIAL SHIPMENTS

* chuyển tải:

:43T: TRANSSHIPMENT

* Cảng biển/sân cất cánh đi

:44E: PORT OF LOADING/AIRPORT OF DEPARTURE

* Cảng biển/sân cất cánh đi

:44F: PORT OF DISCHARGE/AIRPORT OF DESTINATION

Những mục trên trên đây thường ghi giống như hợp đồng

* Ngày ship hàng (hay nói chính xác là ngày ship hàng muộn nhất)

:44C: LATEST DATE OF SHIPMENT

Trên L/C vẫn ghi ngày giao hàng trễ độc nhất mà fan XK được phép giao (chứng từ vận tải đường bộ phải biểu thị đúng theo yêu ước này).

Mục này bank Mở ghi nhờ vào thoả thuận trên hòa hợp đồng download bán. Và đây là một một trong những mục khiến chứng từ vận tải đường bộ của fan XK bất hòa hợp lệ các nhất. Trong thích hợp đồng cài bán, bạn XK tránh việc dùng những các từ xác định thời gian giao hàng chính xác như: “on 16th May 20xx”, mà phải dùng những các từ mang chân thành và ý nghĩa khoảng thời gian, vừa có lợi cho tín đồ XK, vừa không sợ khủng hoảng rủi ro chứng từ vận tải đường bộ vướng bất vừa lòng lệ của ngân hàng. Mời các bạn đọc tìm hiểu thêm ở phần chuẩn bị chứng từ theo phương thức thanh toán L/C.

9. Cụm thông tin về hàng hoá, số lượng, giá cả

:45A: mô tả tìm kiếm OF GOODS AND/OR SERVICES

Phần này thường có những thông tin:

Tên mặt hàng (bắt buộc phải có, ghi giống như hợp đồng)

Đơn giá chỉ + điều kiện bán hàng (đôi khi không có mục này)

Tổng trị giá bán (đôi khi không tồn tại mục này vì chưng đã được ghi tại đoạn số tiền ngơi nghỉ trường “:32B:”)

Số lượng (đôi khi không tồn tại mục này)

Dẫn chiếu số hòa hợp đồng (đôi khi không có mục này)

10. Triệu chứng từ yêu thương cầu

:46A: DOCUMENTS REQUIRED

Phần này L/C sẽ ghi dựa trên bộ triệu chứng từ mà fan NK yêu cầu fan XK chuẩn bị theo thích hợp đồng quanh đó thương. Đồng thời, bank cũng yêu cầu thêm một trong những quy định về hội chứng từ theo tập cửa hàng kiểm tra triệu chứng từ ISBP. Phần câu chữ này sẽ được trình bày rõ ràng trong phần chuẩn bị bộ hội chứng từ thanh toán giao dịch theo phương thức thanh toán giao dịch là L/C.

11. Những yêu mong khác: Additional Requires

Hy vọng những chia sẻ về phương thức giao dịch L/C sẽ giúp đỡ bạn hiểu hơn, tìm tra và tiến hành phương thức này đúng đắn hơn. Bài viết được cung cấp tư vấn từ giảng viên Xuất nhập khẩu Lê Ánh- chuyên gia đào tạo thành các lớp nghiệp vụ xuất nhập khẩu thực tế.

Nếu các bạn cần mày mò kĩ hơn về các phương thức thanh toán quốc tế và áp dụng vào thực tiến, chúng ta cũng có thể tham gia những lớp học xuất nhập khẩu nghỉ ngơi hà nội và tphcm tại Xuất nhập khẩu Lê Ánh.

Xem thêm: Dbi Là Gì ? Có Phải Dbi Càng Lớn Là Càng Tốt? Khác Nhau Như Thế Nào

 Khóa học được huấn luyện bởi nhóm ngũ chuyên gia trong nghành xuất nhập khẩu và Logistics đang thao tác tại những doanh nghiệp xuất nhập khẩu, logistics béo trong nước cùng quốc tế.

Xuất nhập vào Lê Ánh – Đào sản xuất xuất nhập khẩu thực tiễn số 1 Việt Nam